Во что лучше инвестировать сейчас: криптовалюта или валюта?
Весной 2022 года в условиях геополитической напряженности, санкции и высокой инфляции значительно усилилось стремление инвесторов сохранить и приумножить свой капитал. Наибольшее внимание приковано к традиционным валютным парам-FX и криптовалютам, которые успели зарекомендовать себя как активы-убежища. Во что лучше инвестировать сейчас: в фиат или крипту? Как не прогадать в погоне за сверхприбылью? Для реалистичных прогнозов и торговых рекомендаций мы беспристрастно оценим факторы влияния на рынок и рассмотрим поведение доллара на примере динамики курсов четырех топовых инструментов. Это две самых ликвидных пары с фиатными валютами: EUR/USD, GBP/USD, а также два актива с лидерами криптоиндустрии: биткоин (BTC/USD) и эфириум (ETH/USD). Поехали!
Что происходит с долларом США?
Рекордная инфляция заставляет ФРС США ужесточать денежно-кредитную политику, чтобы снизить ценовое давление. Решимость Федеральной резервной системы дала доллару импульс и надежду инвесторам, что американская валюта сможет догнать большие изменения ставки.
Индекс доллара, отображающий ценность американской валюты через соотношение шести основных валют к USD, в течение всего марта 2022 г. находился выше 97,39 и даже поднимался до 99,78 (06.04.2022), максимального с мая 2020 г. уровня. Сейчас доллар сошел с двухлетнего максимума. Есть ли у USD шансы вновь его преодолеть?
На доллар повлияет очередное повышение базовой ставки (ожидается, что повышение будет на 50 б.п.) и начало сокращения баланса на $1 трлн в год, которое ожидается в мае. В целом, в США нет предпосылок, из-за которых национальная валюта в ближайшее время значительно пойдет вниз.
Однако трейдерам стоит учитывать, что в любой момент спрос на доллар может начать уменьшаться из-за того, что другие валюты вытесняют его из ЗВР разных стран. Международные эксперты предполагают, что в ближайшее десятилетие доля доллара может составить менее 50% процентов международных валютных резервов, а место американской валюты займет юань. Эти выводы сделаны в том числе на фоне того, что за последние двадцать лет доля USD уже снизилась с 70% до 60%. Странами, которые первыми начнут отказываться от доллара США, по мнению аналитиков, окажутся Россия, Китай, Индия, Турция и государства Евразийского экономического союза. До 2032 г. еще далеко, поэтому узнаем, что происходит с долларом сейчас.
Пара EUR/USD в первой половине марта резко пошла на снижение. Если 1 марта она находилась в отметке 1,1127, то к 7 марта доллар укрепился до 1,0860. К 30 марта он снизился до 1,1160. В начале апреля котировки пары вновь упали к отметкам 1,0850.
Среди основных причин — рекордно высокая инфляция в ЕС и в Соединенных Штатах, опасения, связанные с энергетическим кризисом, напряженная геополитическая обстановка.
Если опираться на технический анализ пары, то в ближайшей перспективе ожидается рост котировок. Дневной Stochastic уже выдает сигнал на покупку, а на осцилляторе MACD наблюдается дивергенция, которая совсем скоро приведет к формированию еще одного «бычьего» сигнала. В данной рыночной ситуации торговой рекомендацией будет открытие длинных позиций по EUR/USD с удержанием сделок до первого значимого уровня сопротивления 1.1265.
GBP/USD тоже демонстрировала понижение котировок в марте. Максимальная отметка за первую половину марта была 2 числа — 1,3401, после чего котировки пары упали до 1,2997 17 марта. Сейчас пара немного восстановилась, но идет гораздо ниже максимума марта, торгуясь в отметке 1,3081.
По мнению аналитиков, если европейская валюта будет расти на фоне отсутствия санкций в отношении энергоносителей из РФ, то фунт также сможет подрасти. В остальном стоит быть внимательными и следить за новостями, которые касаются Великобритании, к тому же в ближайшее время в макроэкономическом календаре не ожидается публикации значимых данных из этой страны.
Техническая картина по паре практически полностью копирует EUR/USD. Здесь также осциллятор Stochastic демонстрирует уже практически сформированный сигнал на покупку. На осцилляторе MACD сигнал уже почти сформирован, плюс присутствует дивергенция. Интерес будут представлять длинные сделки с фиксацией прибыли в районе области 1.3400.
Какие тенденции намечаются на крипторынке?
Перейдем к криптовалютам и посмотрим на их динамику. Сразу можно отметить, что из-за высокой инфляции и обострения геополитической обстановки в мире, динамика основных криптовалют совпадала: после снижения в январе-феврале, во время «криптозимы», в марте-апреле криптовалюты выросли в цене. Рост был обусловлен рекордной инфляцией и выбором инвесторов в пользу криптоактивов на фоне геополитической нестабильности.
По мнению трейдеров, если из-за санкций уменьшится роль доллара в том числе и в золотовалютных резервах стран, инвесторам придется выбирать более привлекательные активы, такие как золото и криптовалюта. Посмотрим, как реагировали на мировую обстановку два самых значимых криптоактива мира: Биткоин и Эфириум.
BTC/USD (Биткоин/Доллар США) после затяжной криптозимы в начале марта взял курс на рост. Если раньше, в январе, криптовалюта опускалась до $33302, в феврале минимальное значение составило $34902, а за март — в отметке $37792. Максимальное значение с января по март было достигнуто в отметке $47939, 28 марта 2022 г. Несмотря на позитивный настрой Биткоина, эта отметка более чем на 30% ниже исторического максимума криптовалюты, когда актив достигал уровня $69000 в ноябре 2021 г.
Сейчас Биткоин стоит меньше максимумов марта, он опустился до уровня $43700. Эксперты ожидают, что на фоне ускоряющейся инфляции, если ФРС США не сможет ее сдержать, Биткоин уже совсем скоро преодолеет порог в $50000 и поднимется до новых исторических максимумов из-за повышения спроса на криптоактивы. Интересным для инвесторов является также то, что криптовалюта показательно реагирует на геополитическую обстановку. Например, только 22 марта Биткоин поднялся на 3,5% (до $42,5 тыс.) в цене на фоне переговоров России и Украины.
Дневные осцилляторы пары BTC/USD указывают на то, что в краткосрочной перспективе котировки могут еще снизится. На Stochastic сигнал на покупку еще не сформировался, а на MACD пока и вовсе присутствует «медвежий» сигнал. В данной ситуации лучше дождаться снижения котировок, а после открывать сделки на покупку Биткоина. Рост криптовалюты может быть достаточно стремительным, поэтому ближайшие цели можно разместить в области $50000-53000.
ETH/USD (Эфириум/Доллар США) также показывал рост 22 марта на фоне геополитической ситуации. Так, поднявшись сильнее Биткоина, на 3,4% (против 3,2%), Эфириум оказался выше психологически значимой для инвесторов отметки в $3000. Максимальная стоимость альткоина за март была достигнута 29 числа в отметке $3428, минимальная — 7 марта в отметке $2503. Несмотря на такой разрыв более чем $900, в марте Эфириум не опускался ниже минимальной стоимости февраля $2340 (24.02.2022) и января $2214 (24.01.2022), что конечно воодушевляет инвесторов и может предположить дальнейший рост криптоактива.
Сейчас Эфириум торгуется выше психологически важной отметки в $3000 и находится на уровне $3200.
В сторону роста криптоактивов высказывают мнение и профессиональные эксперты мировых инвестиционных банков. Так, еще раз подтвердив скачок Биткоина и Эфириума более чем на 30% по сравнению с минимумами февраля, аналитики ожидают дальнейшее повышение стоимости криптовалют. В ближайшее время оно может быть связано с желанием обойти традиционную банковскую систему и санкции против России. Но рост, по мнению экспертов, будет ограниченным, поскольку сейчас в криптосфере уменьшается доля стейблкоинов по отношению к криптовалюте. Доля «привязанных» к фиатным валютам криптоактивов упала с 10% до 7%.
Согласно техническому анализу пары, следует ожидать краткосрочное продолжение снижения котировок. Сигналы на осцилляторах еще не оформились, поэтому покупать Эфириум рано. В течение ближайших дней линии осцилятора Stochastic войдут в область перепроданности и развернутся там, тогда можно будет говорить о полноценном сигнале на покупку. Гистограмма MACD хоть и находится в положительной зоне, но начала снижаться. Сигналом на покупку будет вторая волна роста гистограммы. Прибыль по длинным сделкам рекомендуем фиксировать в области $3900-4000.
Все-таки стоит выбрать фиат? Или криптопары?
В большей степени все сейчас зависит от тенденций на мировом рынке. Бесспорно, оба варианта имеют шанс на рост и прибыльные итоги для инвесторов. Остается только наблюдать за поведением ФРС и геополитической ситуацией.
Инфляция в США пойдет вверх? Стоит ожидать роста криптопар, поскольку инвесторы захотят защитить свои сбережения. ФРС будет давить рост потребительских цен всеми возможными способами? Тогда стоит ожидать укрепление доллара и внимательно следить за ситуацией в ЕС, Великобритании или любой другой связанной с долларом США стране, валютой которой инвесторы будут торговать. Нельзя забывать отслеживать экономический календарь, финансовые и политические новости. В конце концов сейчас многое зависит от инвестиционных ожиданий трейдеров и макроэкономической ситуации.
Вы не прогадаете, если решите заработать сразу на нескольких торговых активах. Такую возможность предлагает брокер NPBFX. Компания с 1996 года обеспечивает торговлю на финансовых рынках с самыми выгодными условиями трейдинга: минимальный депозит для счета Master $10, кредитное плечо до 1:1000, узкие спреды от 0,4 и компенсационный фонд до 20 000 EUR на клиента. Пополнение счета доступно как с помощью популярных пластиковых банковских карт Visa, MasterCard, Мир, ЭПС, так с помощью криптовалютных методов. Комиссия при вводе средств равна 0%.
Оценить преимущества торговли и начать зарабатывать на любом движении крипторынка и валютных пар можно на официальном сайте NPBFX уже сегодня:
