Возврат спреда от Форекс брокера БКС

Самостоятельное формирование инвестиционного портфеля

Как сформировать инвестиционный портфель

Предвкушая статью сразу можем ответить — да, можно. Но, на что стоит обратить внимание, тем более если вы на фондовом рынке впервые.

Определить финансовые цели

Звучит это достаточно просто и банально, тем не менее большинство инвесторов, которые приходят на рынок не имеют представление чего они хотят добиться, и ожидают от своих инвестиций. А также какую доходность, какой горизонт, и какой риск они готовы на себя принять.

Финансовый план

По сути он упирается в цели. Для этого вам достаточно в интернете скачать финансовый калькулятор. Если вы знаете формулу сложных процентов, то хорошо. Если не знаете, то посмотрите её. И поняв какую доходность в среднем даёт фондовый рынок, вы сможете понять какое количество денег вам потребуется через определённое количество лет, и главное на какие цели. Например, образование детей, покупка недвижимости, покупка бизнеса или просто рента, на которую в будущем сможете жить.

Финансовый план

Третье, что нужно сделать — это понять, какую стратегию отталкиваясь от цели, можете применить к своим собственным деньгам.

Если у вас цель активно зарабатывать и трейдерить на рынке, то у вас будут абсолютно другие инструменты и задачи. И то количество времени, которое вы будете тратить, будет значительно отличаться от времени людей, не рассматривающие инвестиции в качестве своей основной деятельности.

Формирование портфеля

И заключительный этап. Вам нужно начать формировать собственный портфель.

Если это так и останется на бумаге и в ваших планах, то, конечно, ничего не изменится.

Для того чтобы не сделать грубых ошибок, рекомендуем, в первую очередь, использовать инструменты, которые будут пассивны. Ведь цели большинства инвесторов, которые смотрят на это никак на казино или игру, они хотят получать какой-то гарантированный доход, они не хотят рисковать своими накопленными деньгами.

Поэтому здесь стоит выделить несколько ключевых моментов.

Первое, на что стоит обратить внимание это то, что любой риск и инструмент, который вы готовы на себя брать должен быть, в первую очередь, временным. Что имеется в виду? Представьте себе, если завтра вам позвонят и предложат купить валюту, а через неделю её продать. Это называется качественный риск, когда вы не знаете, что будет с валютой, и какой новостной фактор на это повлияет.

Другое дело, когда вам предлагают приобрести фонд облигаций, который на протяжении десяти лет показывает среднюю динамику. Пусть он и не даёт доходность 50% годовых, но при этом 10% годовых в рублях он даёт из года в год, за исключением года кризиса. Но временной риск заключается как раз в том, что даже, если вы окажетесь в ситуации, когда фондовый рынок «просядет» и ваш фонд облигаций также со всем рынком, скорее всего, скорректируется. Но вы будете уверены в том, что всего лишь временной фактор. Потому как любой кризис длиться в определённом цикле (от года до полутора лет). И по истечении этого срока, вы снова будете при своих и с небольшим доходом — это и называется временной риск.

Ещё один важный момент для инвесторов — это то время, которое вы готовы на это выделить. Как правило, большая часть людей не готовы этим заниматься профессионально. И это вполне оправдано. Вопрос в том, чтобы купить какую-то конкретную облигацию или акцию, конечно, лучше доверить профессионалу. Не потому что вы не в состоянии это проанализировать. А просто потому что, скорее всего, вы что-то не учтёте или будете трактовать не верно или как-то по своему. Что может в свою очередь привести к грубым ошибкам или к потере всего капитала.

Что делать в этом случае инвестору, который всё-таки хочет заработать на фондовом рынке? Можно использовать такие инструменты, как паевые фонды или инструменты со 100% защитой капитала, которые предполагают небольшую премию в доходности, в отличии если бы вы инвестировали напрямую, но с другой стороны, вы будете застрахованы на 100% даже в случае, если рынок серьёзно провалится (упадёт), будет какая-то паника и т.д. Другими словами, вы всегда останетесь при своих. Мы говорим о том, что стоит использовать такие инструменты, в которых вы не принимаете участие, не принимаете решение о том, какую акцию или облигацию сегодня нужно купить, вам не нужно советоваться. Вы просто знаете, что есть какой-то фонд, который инвестирует по определённому правилу (есть инвестиционный декларация) и он ею постоянно придерживается. Всё что вас остаётся сделать, в принципе, не мешать.

И здесь очень важно выделить несколько сроков, на которые эти фонды ориентированы. Есть фонды, которые инвестируют в рамках одного года, есть фонды, инвестирующие от двух до трёх лет, а есть те, кто инвестирует от трёх и выше. Как правило, чем спекулятивнее идея, тем больший срок желательно выделить конкретно на этот фонд.

Но, уверяем вас, что если вы будете просто использовать портфели из фондов, то на горизонте трёх лет с вероятностью в 99,9% не потеряете деньги. И ещё один важный момент. Что когда на фондовом рынке паника или в СМИ начинают раздувать какие-то истории о том, что всё плохо или курс доллара скоро станет трёхзначным и т.д., то в этот момент просто не реагируйте. И ни в коем случае не начинайте никаких операций по продаже своих фондов, так как это неминуемо приведет к потере денежных средств.

Если говорить более конкретные цифры о какой пропорции может идти речь для инвестора, который только начинает и он не готов на себя брать высокие риски, то рассмотрите в первую очередь фонды облигаций. Например, ETF. Доля такого фонда в портфеле изначально может быть на уровне 80 или даже 100%. Доходность в них невысокая (8-10% в рублях), но зато гарантировано, спокойно, без резких скачков. За исключением кризисных годов (2008 и 2011 годов). Но если посмотрите в динамике, то это относительно не продолжительные промежутки времени, занимавшие по одному году. В целом всё выглядит очень достойно и всегда оправдывает ожидания инвестора.

Если вы всё-таки хотите заработать чуть больше, чем депозиты или облигации федерального займа, то тогда стоит включить в свой портфель фонды акций. И пропорцию сделать скажем 60/40% или 80/20%. Причём та часть, которая состоит из акций можно разбить на российские и американские акции. Европейский рынок в текущий момент не рекомендуем рассматривать. На сегодняшний день думаем, что если у вас из 40%, которые выделяете на акции (15% может уйти на российские акции, а 25% на акции американских компаний), купленные в виде фонда.

Преимущество фонда заключается в первую очередь в том, что его состав постоянно обновляется. И самое главное это происходите без вашего участия. Конечно, есть такие формы инвестирования, как доверительное управление, где возможен процесс согласования покупок, но уверяем вас это не всегда является преимуществом. А в таком фонде управляющий оперативно реагирует на то, что происходит на рынке. Он оперативно смотрим пресс релизы, и отчёты компаний и принимает решения. И если какая-то компания уже не отвечает тем изначальным параметрам или причине, по которой она приобреталась, то, естественно, она заменяется другой. Ну, а вам собственно остаётся только наблюдать за результатами фонда, которые, кстати, являются публичными. И вы всегда можете проверить насколько успешные действия того или иного управляющего. А центральный банк в виде регулятора, естественно, будет отслеживать фонд на соответствие заявленной им инвестиционной декларации, т.е. если фонд говорит о том, что он инвестирует деньги только в акции Америки, то он не может их инвестировать в акции Бразилии, Мексики или вообще на другие проекты.

Возможно ли самому составить портфель из облигаций? Формально вы можете это сделать. Есть список рублёвых облигаций, который публикуют российские брокеры, а также он доступен на сайте Московской биржи. Но, какие-то нюансы, которые написаны в проспекте эмиссии, то есть когда эмитент выпускает долг на рынок, он прописывает правила: какой купон, какая стоимость, какие возможны развития сценариев, в каком случае он может скажем так не выплатить часть купона и т.д. Вся эта информация кроется в профессиональных терминалах, например, в Bloomberg или Thomson Reuters. Такого ресурса у обычного инвестора нет.

Поэтому если вы всё-таки решитесь на покупку отдельных облигаций, то лучше всего рассмотрите совсем консервативные облигации, по которым платятся невысокие проценты. Но если хотите доходность выше, тогда фонды, ETF и прочие инструменты.

Похожие новости

Добавить отзыв
Старайтесь излагать свои мысли грамотно и лаконично

Введите код:
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив


Какой торговый инструмент Вы предпочитаете?

О сайте

BinBroker.Ru. Сайт был создан, чтобы помочь людям, которые хотели бы попробовать себя в торговле валютами, индексами, опционами или криптовалютой, побыстрее освоиться и начать получать прибыль. Выберите брокера, стратегию для торговли и начните зарабатывать деньги!

Внимание! Торговля на Форекс связана с риском финансовых потерь. Администрация сайта не несет ответственности за возможные убытки трейдеров.


«    Июнь 2021    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
282930 
BinBroker.Ru. 2021г. Все права защищены. Использование материалов сайта без обратной ссылки либо предварительного согласия администрации сайта запрещено.